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非法集资大摸底 投资中介、房地产和网贷平台是高发区

时间:2015/5/28 0:00:00来源:重庆在线 编辑:admin
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  非法集资风险在哪些行业领域爆发较为突出?打击非法集资,重庆还会出哪些“大招”?昨日,重庆市打击非法金融活动领导小组办公室(以下简称重庆市打非办)发布总结报告称,金融信息咨询中介机构、房地产行业和网络借贷平台是非法金融活动藏身的主要行业。此外,我市拟于6月~8月组织全市开展打击非法集资专项行动。

 

  全市共排查企业19505家

 

  为进一步摸清我市非法集资风险底数,妥善化解风险,重庆市打非办于2015年3月~4月组织开展了非法集资风险排查活动。据了解,此次排查活动历时2个月,全市38个区县政府、3个经济技术开发区和5个主要市级部门参加。活动期间,全市共排查企业19505家,警示约谈1108家,行政处罚180家,立案侦查105起。通过排查,进一步摸清了我市非法集资活动底数,有效防范和化解了非法集资风险,维护了良好的金融秩序和社会稳定。

 

  开展立体宣传和拉网排查

 

  随着重庆市打击非法集资活动工作走向深入,市民在社区、菜市、百货商场、住宅小区、办公楼宇、公共告示栏等随处可见“拒绝高利诱惑,远离非法集资”的宣传和警示。通过多渠道、多形式、多媒介同步进行的方式,掀起了一场声势浩大的立体式宣传活动。在很大程度上引导了不具风险承受能力的中老年投资者,自觉远离街面非法集资活动。

 

  重庆在拉网式排查过程中,采取由区县政府对辖区无主(监)管部门的企业进行全面排查,行业主管部门对主(监)管行业进行专项排查的方式,对重点行业、重点区域和重点人群进行了深入排查。结合我市实际情况,特别对私募股权投资、网络借贷平台等新型行业企业,投融资中介、非融资性担保等信用中介机构,各类涉农专业合作社、养老产业,以及其他高发案件行业进行了排查。

 

  就排查区域来说,特别对高风险企业集中的写字楼、商务中心等案件多发区域的企业进行逐一摸排,对短期内有大量中老年人聚集的公园、农家乐、礼堂等场所进行定期暗访和巡查,掌握第一手资料。此外,我市公安部门还深入街道(社区)走访辖区内退休人员、下岗职工等群体,及时发现参与非法集资活动的线索和动向。

 

  打非办联动机制遏制高发势头

 

  进入4月,重庆市政府在其官网上公开了打击非法集资咨询举报电话,而此前,举报电话在《重庆市打击非法金融活动工作流程》中也有对外发布。

 

  在《重庆市打击非法金融活动工作流程》中,对重庆打击非法金融活动领导小组成员单位做了详细分工,除了当地金融办、一行三局外,公检法、工商、税务等十余部门也参与其中。此外,各区县有关部门也出台了多项举措进行联动,有力地震慑了非法集资活动的开展。

 

  来自市打非办的数据显示,我市共清查非法投融资广告414条,责令整改和依法取缔41条,对75户涉嫌虚假宣传或广告违法企业进行了查处。同时,我市对非法集资活动坚持“打早打小”和绝不手软的严打态势,有效遏制了非法集资高发势头。

 

  我市将开展打击非法集资专项行动

 

  对于下一步的工作安排,市打非办介绍说,首先是加大宣传教育。结合全国非法集资宣传月活动,将组织全市开展声势浩大的宣传活动,做到家喻户晓,人人皆知,营造全社会防范打击非法集资的良好氛围。同时,定期开展风险排查。针对投资咨询、“P2P”网络借贷平台等非法集资高发行业,组织工商、公安、金融等相关部门定期开展风险排查,遏制非法集资高发势头。三是开展打击非法集资专项行动。我市拟于6~8月组织全市开展打击非法集资专项行动。通过专项行动,建立健全打非工作长效机制,完善金融风险防范预案,严厉打击各类非法集资活动,防范和化解金融风险,维护社会稳定。

 

  非法集资风险隐患

 

  集中在三大行业

 

  非法集资活动暗藏于哪些行业?市打非办的报告显示,主要集中在三个方面:

 

  A 金融信息咨询中介机构非法集资风险隐患突出。此类机构工商登记注册简单,业务范围边界不清,缺乏监管主体,在实际经营中往往会超出工商核定的业务范围,从事非法集资活动。

 

  B 房地产行业潜藏非法集资风险。在全国经济增速放缓的背景下,部分房地产企业交易量萎缩、资金吃紧。今年以来,我市出现了房地产公司因资金链断裂引发非法集资风险。

 

  C 网络借贷平台非法集资查证困难。“P2P”网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业游离于监管部门的灰色地带,其在网上违规从事非法吸存、放贷业务十分隐密,排查处置难度较大。